Vermögensverwaltung in Frankfurt, Wiesbaden und Mainz.

Ihr Vermögensverwalter. | Ihr vermögensverwaltender Vermögensberater.

Ihre Wünsche, Bedürfnissen und Zielen stehen für uns im die Ausgangsbasis.

Wir sind seit 2003 tätig und seit 2012 akkreditierter FinanzPlaner und seit 2014 gehören wir zu den ca. 300 zugelassenen Honorar-Finanzanlagenberater in Deutschland.

Wir beraten und begleiten Individuen und Klein- und mittlere Unternehmen (KMU).

Aus diesem Grund läuft Ihre Vermögensberatung oder Vermögensverwaltung bei uns nicht beginnend mit Produkten ab, sondern beginnend mit Ihnen und Ihrer individuellen LebensPlanung.

Wir erarbeiten uns mit Ihnen, bei Ihrer Profilierung, darüber hinaus auch Ihr individuelles Risiko-/ RenditeProfil (inkl. NachhaltigkeitsProfil).

Diese Individualisierung und Profilierung ist unserer Meinung nach die entscheidende Grundlage und somit Ihre grundlegende Strategie für alles darauf Folgende.

Sie können aufgrund dessen die Erreichung Ihrer, uns vorgegebenen Ziele, mit der höchstmöglichen Wahrscheinlichkeit erreichen oder dauerhaft gewährleisten - mit unserem ganzheitlichen finanzplanerischen Ansatz: FinanzPlanung ist LebensPlanung.

Gerne erarbeiten wir an unseren Standorten im Rheingau, in Wiesbaden, Frankfurt und Mainz, oder auch - deutschlandweit - mit Ihnen gemeinsam an Ihrer Strategie, Taktik für Sie und setzen dort an, wo Sie stehen. Ob Sie mit uns Ihr Vermögen:

Aufbauen

Verwalten

oder auch

Bereits direkt "Verwenden" wollen.

Unser finanzplanerischer Ansatz:

Wir haben sicherlich eine klare Meinung (Philosophie)!

Wir wissen auch, dass weder Sie noch wir in einer Kristallkugel etwas sehen werden was uns in Ihrer Vermögensberatung oder Vermögensverwaltung nachhaltig weiter bringen wird.

Aus diesem Grund setzen wir neben unserer klaren Meinung hauptsächlich auf den Markt - und

vor allem auf den effizienten Einsatz der Wissenschaft.

Die Wissenschaft beschäftigt sich bereits seit Jahrhunderten mit dem Markt. Diese heute kumulierten finanzwissenschaftlichen Erkenntnisse setzen wir durch unseren finanzplanerischen Ansatz, im besonderen durch laufend aktualisierte Forschungsergebnisse, gezielt für Sie ein.

Wir spekulieren nicht, wir investieren!

Darüber hinaus legen wir besonderen Wert auf die heutigen Erkenntnisse der verhaltensorientierten Finanzwissenschaften (Behavioral Finance).

So können wir die Zielerreichung Ihrer uns vorgegebenen Ziele | Ihren Finanz-, VermögensPlan mit der höchstmöglichen Wahrscheinlichkeit erreichen und dauerhaft gewährleisten.

Vor allem mit der größtmöglichen Effizienz:

AnlageEffizienz
KostenEffizienz
SteuerEffizienz

aber auch

VerhaltensEffizienz

Selbstverständlich gerne beraten und begleiten wir Sie (deutschlandweit), damit Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben – Ihr Leben.

Wir streben nach Ihrem finanziellen Glück!

Sie haben Interesse oder Fragen? Wir freuen uns auf Sie!

* Wir sind kein reiner Vermögensverwalter | BaFin Zulassung | welcher anhand einer mit Ihnen vereinbarten Strategie eigenständig für Sie handelt.

Wir sind vermögensverwaltender Vermögensberater, d.h. die abschließende Anlageentscheidung bleibt grundsätzlich bei Ihnen. Wir erarbeiten mit Ihnen gemeinsam Ihren FinanzPlan | Anlage-/ Vermögensplan und unterstützen Sie bei der Umsetzung - so, dass Ihre Entscheidungen nach Ihrem Wunsch bestmöglich im Markt umgesetzt werden. Darüber hinaus begleiten wir Sie (bei Bedarf).

Kennenlernen.

Ihre Vermögensverwaltung. | Unsere Grundsätze.

Individualität.

Wir betreuen Individuen,

d.h. sie entscheiden, ob Sie gerade mit eine Sparrate beginnen

- Vermögen aufbauen -

oder eine Einmalanlage von z.B. über 500.000 € - bereits Vermögen verwalten - und für sich anlegen wollen.

Ganzheitlichkeit.

Wir sind FinanzPlaner.

D.h. wir betrachten individuell - anfänglich wie fortlaufend - Ihre insgesamt bestehenden Vermögenswerte (Ganzheitlichkeit) und Ihre Lebensplanung. Für Ihre AnlagePlanung/ Vermögensverwaltung beziehen wir auch Ihr Humankapital mit ein.

Dies trägt zu einer höheren Effizienz und vor allem der höheren Wahrscheinlichkeit der Erreichung Ihrer Ziele bei.

Risiko-/ Rendite Profil

Ihr individuelles Risiko-/ RenditeProfil ist eines unserer zentralen Ansätze.

Jede wünscht sich die "eierlegende Wollmilchsau", Allerdings neben den Fragen:

Wie viel Rendite wünschen Sie sich?

Wie viel Rendite benötigen Sie für Ihr Ziel?

Wie viel Risiko können Sie vertragen?

Nachhaltigkeit.

Teilen Sie uns Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen mit, wir bieten Ihnen - nach Ihrem Wunsch – individuell nachhaltige Investitionsmöglichkeiten.

Sie können sich bewusst dafür entscheiden soziale oder umweltfreundliche Projekte zu fördern und solche, die nicht Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen entsprechen auszuschließen.

Wissenschaft.

Wir setzen neben dem Markt und unserer Meinung, rein auf den Faktor: Wissenschaft.

Dies ist nicht nur für Ihre Finanz-, AnlagePlanung und Ihr Vermögen, sondern vor allem für dessen Effizienz entscheidend.

In unserer Vermögensverwaltung nutzen wir nur das, was durch Wissenschaft nachweislich belegt worden ist.

Wir spekulieren nicht, wir investieren!

Digitalität.

Wir sind zu 100% digitalisiert.
D.h. wir können persönlich, aber auch voll und ganz digital - in Ihrem Sinne - zusammen arbeiten!

Zu Ihrer Information:

Unseren Mandanten und Mandantinnen bieten wir mit unserer eigenen Cloud und App - von der sichersten digitalen Kommunikation bis zur digitalen eSignatur hierfür alles an.

Kennenlernen.

Was benötige ich für das Kennenlernen?

Für das Kennenlernen benötigen Sie lediglich 45 Minuten Ihrer Zeit. Wir lernen uns persönlich kennen und klären Ihre aktuelle finanzielle sowie persönliche Lebenssituation und Ihre persönliche Fragestellung (Wünsche, Bedürfnisse und Ziele). Sollten Sie ein digitales Kennenlernen wünschen benötigen Sie eine Internetverbindung, einen Internetbrowser (Software) und ein Gerät (Hardware) mit einer Kamera.
Muss ich persönlich zu einem BeratungsGespräch kommen?

Wir bieten Ihnen persönliche Beratungs- und Kennenlern-Gespräche an unseren Standorten in Mainz, Wiesbaden und Frankfurt an. Darüber hinaus arbeiten wir zu 100% digital und bieten Ihnen auch ein digitales Kennenlernen, sowie digitale BeratungsGespräche über Microsoft Teams an.
Wo bieten Sie Beratungsgespräche an?

Wir bieten digitale und persönliche Beratungsgespräche im Rheingau, Wiesbaden, Frankfurt und Mainz an. Zu den Standorten. Darüber hinaus bieten wir bei Bedarf – nach Rücksprache -auch Beratungsgespräche vor Ort an.
Wie lange dauert ein BeratungsGespräch?

Ziel Ihrer FinanzPlanung ist u.a. dass Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben – Ihr Leben. Für das Kennenlernen benötigen Sie 45 Minuten. Bei einer Zusammenarbeit kommt es auf Ihre individuelle Fragestellung an. Ihre Jahresgespräche können ggf. auch nur 45 Minuten dauern. Auch hier kommt es auf Ihre individuelle Situation an.
Was kostet eine FinanzBeratung durch einen zertifizierten FinanzPlaner?

Unsere Dienstleistung ist so individuell wie Sie. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen verschiedene HonorierungsModelle: StundenBasis | Stundensatz in Höhe von 200 € inkl. MehrwertSteuer VolumenBasis (Prozentual) Basis von Beratungs-, DienstleistungsPauschalen (Absolut)
Kann ich die Beratungshonorare steuerlich absetzen?

Selbständige, Freiberufler*innen und Unternehmer*innen können unsere Beratungshonorare als Betriebsausgaben steuerlich absetzen. Auch für Nichtselbständige können die ein oder anderen Beratungshonorare im Rahmen der Werbungskosten steuerlich absetzbar sein. Hierzu bedarf es, dass Ihre Beratung in Zusammenhang mit der Erzielung von steuerpflichtigen Einnahmen stehen, welche auch in der Zukunft liegen können.